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如何选择平衡型基金

时间:2016/8/24 15:08:38阅读数:108作者:未知

如何选择平衡型基金?通常情况下,广大投资者在决定是否投资某一种基金产品之前,一定会对这种基金产品进行全面考察,咨询投资这种基金好不好。例如,如果你对平衡型基金感兴趣,想要购买平衡型基金进行投资,那么你一定会想要了解平衡型基金怎么样 平衡型基金好不好这一类的问题。对于想要投资平衡型基金的投资者来说,该怎样进行平衡型基金投资呢?下面就来为大家讲解一下相关知识。

平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

平衡型基金的优势:

在2003、2004、2005年这三个比较波动的年份中,天相资讯的数据显示,A股市场中平衡型基金的平均回报率不低于股票型基金,甚至高于股票型基金的回报。另外,A股市场几次行情调整显示,平衡型基金的波动相对于股票型基金为小。从海外长期市场表现看,晨星统计数据显示,在亚洲各类共同基金中,平衡型基金在过去10年间的总回报远超过了包括股票基金在内的其他类型的基金,这证明了平衡型基金在波动行情中的平稳投资能力。因此,对于风险承受能力较低的投资者而言,可将平衡型基金作为波动市场中重点关注的基金品种。

如何选择平衡型基金?

选择一只好的平衡型基金,先要选择值得信赖的基金公司。可通过比较各基金公司旗下基金的业绩水平、基金经理的稳定性、投研团队的实力以及权威机构提供的评级结果来综合判断。知名评鉴机构评出的明星基金公司及五星基金产品都是比较好的参考。

平衡型基金种类:

平衡型基金可以粗略分为两种:

一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。

另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

平衡型基金的投资技巧:

第一:先观后市再操作

基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。在决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。

第二:转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。

第三:定期定额赎回

定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

想要知道平衡型基金怎么样 平衡型基金好不好,需要广大投资者根据自身的经济情况和投资需求来进行分析,大家可以通过了解平衡型基金的概念、特点以及平衡型基金的投资优势,去综合分析一下,看看自己喜不喜欢这种基金种类,是否适合投资这一类的基金产品。

平衡型、收入型和成长型基金的区别:

根据基金投资目标的不同,通常将基金分为平衡型基金、收入型基金、成长型基金。

收入型基金是指以追求稳定的当期收入为基本目标的基金,它主要投资于大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益类证券。成长型基金以资本长期增值为投资目标,其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。他们的主要特点如表所示:

平衡型基金

以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。

收入型基金

以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象。

成长型基金

以追求资产的长期增值和盈利为基本目标,投资于具有良好增长潜力的上市公司股票或其他证券。

以上就是关于如何选择平衡型基金的详细介绍,如需了解更多如何选择平衡型基金请关注安心贷基金栏目。 

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