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股票型基金投资技巧有哪些

时间:2016/5/18 11:52:07阅读数:4作者:未知

股票型基金投资技巧有哪些?股票型基金现如今是市场上最常见的基金种类了,同样也是基金投资者常用的理财工具,主要是用来配置股票等权益类资产,那么如何挑选股票型基金呢?最好是能事先了解股票型基金投资技巧,这样对于投资者来说是最稳妥的一种做法。

股票型基金投资技巧

第一、盈利能力

投资者选择股票型基金时,看盈利能力是最直接的一般考虑基金的阶段。收益率和超越市场平均水准的超额收益率基金的阶段收益率,反映了基金在这一阶段的收益情况,是基金业绩的最直接体现。但这个业绩受很多短期因素影响有较多偶然成分评价收益率,还需要考虑基金获得超越市场平均水准的超额收益率,常用詹森指数等作为衡量指标詹森指数衡量基金获得超越市场平均水准的超额收益能力,可以作为阶段收益率的补充,帮助投资者更全面地判断基金的盈利能力。

第二、抗风险能力

投资者选择股票型基金时,还应关注基金的抗风险能力,这主要通过该基金的亏损频率和平均亏损幅度来比较不同的亏损频率和亏损的幅度。一定程度上反映了基金经理的操作风格,只有将亏损频率和亏损幅度较好平衡的基金才能具有较强的抗风险能力,帮助投资者实现长期持续的投资回报。

第三、选股择时能力

一般而言股票型基金的管理团队,应该坚持价值投资的理念,分享国民经济和资本市场的成长是股票型基金的价值所在股票型基金的业绩,很大程度上取决于基金经理是否能够通过主动投资管理,实现基金资产增值考察股票型基金的选股就显得尤为重要。衡量基金经理选股能力的常用指标有组合,平均市盈率组合、平均市净率组合、平均净资产收益率等只有持仓组合的组合、平均市盈率组合,平均市净率组合平均净资产收益率等指标处于较合理的水平基金资产才有较好的增值前景

从近期基金的表现来看,一些经营稳健的老基金公司和一直以来以选股取胜的知名基金公司旗下基金已明显受到资金眷顾,基金公司的品牌效应正逐步显现并成为市场主流,而且这一趋势将会向纵深演绎,强者恒强的规模效应会愈演愈烈。现在到中国银行各网点购买股票型基金,可以说是“天时、地利、人和”了。

☆ 选好基金经理

基金经理能否选对好的股票十分重要。要考察基金经理的过往业绩,除了看牛市中基金经理的投资能力,更重要的是观察基金经理在股市处于熊市和震荡市的选股能力。

通过分析基金经理的重仓股和净值波动,我发现一些基金经理业绩能够长期跑赢市场和同行业。他们共同的特征是:可以根据变化莫测的市场,形成自己投资风格,优秀的基金经理基本上坚持着价值和成长投资。

总的来说就是要通过分析基金的过往业绩,查询基金经理管理基金的年限,尤其看重经验丰富经历过股市熊牛周期的基金经理,再通过分析基金重仓股来确定基金经理的投资风格,最终筛选出3到5名比较靠谱的基金经理。

买入操作的“三三四”

买入操作层面要坚持“三三四”的原则:

即把投资股票基金的资金分成3份,买入3只靠谱的股票型基金:其中两只基金各买入总资金的30%,对比较看好的一只基金买入总资金的40%,这样就构建出一个基金组合了。

在具体买入时,要结合市场状况和基金净值的高低,再分3次逐步买入,尤其对净值涨的比较高的基金,虽然看好基金经理,不过买入时还是需要谨慎一些。

当然如果你的资金本身就不多,就要更加精细选基金,集中弹药,不过在买入时,最好还是分批买入为宜,不要过于着急。

☆ “80年龄法”

有一个人们很少听到的原则,叫做“80年龄法”,就是高风险资产在个人可投资产中的比重,应该小于80岁减去投资人岁数。

假如你27岁,高风险资产可以配置到53%。当然,这只是一个生硬的指标,具体怎么配置,得看个人风险倾向。

不过这个原则里,暗含了一种概念,也就是越年轻时,对风险承受的能力越强。到年老时,风险承受能力减弱,需要减少高风险资产配置了。

以上就是关于股票型基金投资技巧有哪些的详细介绍,如需了解更多股票型基金投资技巧有哪些请关注安心贷基金栏目。掌握基本的基金理财技巧,有助于我们更加得心应手的投资。

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