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基金赎回净值如何计算? 这些基金知识要知晓

时间:2016/4/20 10:46:50阅读数:0作者:网络

购买基金已是时下不少稳健型投资者的选择,然而,对于基金收益的计算,以及需要支付的费用,依然有很多人不太了解。对此,建设银行韶关分行碧水花城支行理财规划师龚晓滨做了详细的解释。 非交易时间操作按下一个交易日的净值计算 采访中,有投资者提出疑问:基金赎回时的净值到底如何计算?答案是:交易时间进行操作的话,是按照当天的净值来计算的。如果是收盘之后进行的委托操作,一般是按照下一个交易日的净值来计算。 龚晓滨举例说,如果是当天晚上七点提交申请,其净值应该为下一个交易日下午三点股市结束后的最新净值,而非当日下午股市收市后的净值。然而,如果是当天下午三点前提交申请,则是按照当天的净值来计算的。 其他费用省不了 投资者都知道,购买基金,除了支付“本金”,还要给基金公司支付“服务费”。但具体费用,很多人却是一问三不知。 龚晓滨解释,投资者买基金首先要支付“销售手续费”。投资者在基金发行期买基金,这个“销售手续费”又叫“认购费”。目前国内基金的销售手续费费率一般在认购金额0—1.5%之间。如果在发行期结束后买入基金,这项手续费叫“申购费”。一般来讲,前者比后者便宜一些。 投资者想把手中持有的低于一年的基金份额卖掉时需要支付“赎回费”,一般在赎回金额的0.5%左右。 此外,基金公司在管理期内还要收取一定的管理费。目前,国内基金的年管理费率一般在0.3%—1.5%之间。管理费的支付方式和销售费、赎回费不同。后两种费用是在买卖基金的时候支付或从赎回款中扣除,而管理费则是从基金资产中扣除。 在实践中,一般是每天计算,从当日的净值中扣除,投资人不需要额外拿钱出来。但你在持有而领取分红或赎回时实际上支付了这笔费用。 

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