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分析:中晉集資運作模式

时间:2016/4/15 11:08:38阅读数:0作者:网络

【鉅亨網新聞中心】 4月7日,百億中晉系崩盤,中晉資產管理公司外灘中晉總部聚集著投資人。  圖片來源:中新網 涉入「龐氏騙局」的中晉資產管理公司,僅用了3-4年的時間,將合夥企業開遍上海各地,控制了百餘家合夥企業。它利用多層合夥人體系迅速圈錢,員工通過「扣下」客戶利息點數獲益。分析指出,中晉的運作模式已跨越私募基金的正規範疇。也就是說,中晉的核心運作模式是私募基金的「公募化」。 中新網13日援引《新京報》報導,「中晉系」囊括了中晉資產、中晉股權投資基金、中晉保險、中晉黃金等數十個金融類公司,自2012年7月起,先後在上海及外省市投資註冊50餘家子公司,並控制100餘家有限合夥企業。這些合夥企業的經營場所遍及上海各地,包括靜安、嘉定、閔行、徐匯、浦東新區和自貿試驗區等。 「中晉系」利用虛假業務、關聯交易、虛增業績等手段騙取投資人信任,並以「中晉合夥人計劃」的名義,變相承諾高額年化收益,向不特定公眾大肆非法吸收資金。截至2016年2月10日,中晉合夥人投資總額已突破340億元(人民幣,下同),備付金突破19億元,涉及總人次超過13萬。 在中晉推崇的「合夥」商業模式中,合夥人等級也因認購金額等方面的差異有著嚴格的區分。根據此前中晉的公開宣傳,「中晉合夥人」包括一般合夥人、高級合夥人、明星合夥人、超級合夥人、戰略合夥人等5大層級,層級不同,利率也不同,利率從10%到40%不等。 業內人士分析,中晉的這種產品模式,已經遠超P2P的範疇。中晉主打產品「中晉合夥人」,是先吸收公眾資金,再尋找投資項目;已向監管備案了「中晉股權投資基金管理(上海)有限公司」,但卻又通過網際網路公開募資和宣傳。也就是說,中晉的核心運作模式是私募基金的「公募化」。 一位曾經給中晉資產做過調查的金融業內人士表示,中晉資產在3個方面可能違規,首先是起點,私募業務規定投資起點是100萬元,而實際上5萬元、10萬元都可以投資。另外,資金投向的公司可能是虛構的,很多公司成立半年、一年,不排除員工註冊的可能。而如果虛構交易對手,那麼自融就成為可能。 至於它的銷售模式,據中晉的基層銷售人員介紹,按照每月客戶資金保有量的金額,中晉內部的工作人員會分為不同等級。100萬以下為0級,100萬為1級,300萬為2級,500萬為3級,據透露,整個公司的層級還不止於此,一般3級為團隊經理,上面還有4級的部門經理和5級的大老闆。保有量越多,等級越高。 中晉員工級別與客戶資金保有量掛鉤,並能直接影響收入。1級員工底薪3500元,往上每級增加3500元。業務員沒有業績提成,但可以通過扣客戶的利息點數獲益。如果業務員有一個月沒業績,可能會被辭退。 目前,中晉的投資者最關心的是能否拿回本金。律師表示,投資者能否拿回本金要看此案的定性,要分一般的違約還是刑事犯罪。如果涉及非法集資、非法吸收公眾存款,並且資金鏈斷掉、所有資產都不夠支付投資人投資款,這個前提下,只能根據被追回的贓款按比例償還。「一旦由公安作為贓款來處理,按照現在的司法流程,公安不予處理,應移送給檢察院,檢察院起訴到法院,贓款隨案移送。如果法院也認定非法集資,那麼要根據判決書認定的被害人由法院來處理。」 不過,由於案子涉及人員多,關聯公司眾多,涉及資金量大,需要司法審判,有大量投資人資訊要梳理,對被害人取證就要很久。估計本案今年做不完。

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