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资深散户:炒股的资产别超过30%

时间:2016/2/15 10:50:48阅读数:0作者:网址
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“我一直不明白:为什么我一个小小散户就可以左右整个股市。每当我一买入它就下跌,一卖出它就上涨,空仓的时候大盘疯涨,满仓的时候大盘狂泻,为什么手握万亿资金的庄家们就死死盯着我这几万块钱不放?”

当张风(文中为化名)谈论2015年投资理财心得时,他以网上广为流传的吐槽段子开始自己的回忆。

围绕自身能力圈投资

炒股买基7年了,成功的经验少,失败的教训多,主要还是谈谈教训吧。”张风说。

张风是记者结识多年的玩伴,他向来热爱创新、积极接触新事物,毕业于计算机系的他,凡是新兴的电子设备上市,都会抢先买来体验体验。2009年张风开户炒股,同时也开始买基金。由于牛市拿不住股票,熊市舍不得割肉,7年投资周期下来,整体上他没亏没赚。

2015年,张风第一次经历大熊市,让他对市场的力量有了深刻体验。

张风回忆,虽然自己在市场中时间不短,但由于以前资金较少,体会并不深。2014年底,券商股开始走强时,自己并没有意识到牛市的到来。等2015年春节前出现连续阳线,很多人开始觉得炒股能赚钱时,他才意识到牛市可能来了,但这时候上证综指已接近3000点。

张风称,“当时我买入了沪港通开通后受益的铁路股,并买了两只基金:一只是市场上人人追捧的大数据基金、一只是明星基金经理管理的基金。买入股票靠的是别人推荐,一般买在右侧,即上涨趋势出现后,连续一周买入,基金也是请人推荐的。”

到5月份,张风投资的基金收益达到了40%,股票收益也翻番,他对自己投资水平很是自信,甚至有些飘飘然,但在牛市中不知道什么时候是卖点,心里一直感觉有点悬。

“5月份,给我推荐股票的行业内人士提醒我,股市的赚钱效应不行了,一天涨停一天跌停,不值得参与了,但如果觉得还有戏,那就再等等看。最后一句话,让我没有卖,回想起来,散户都喜欢听自己喜欢听的话,有选择性地收集信息,并强化自己的投资观念,后来三轮大跌,收益全没了,白忙了一场。”张风表示。

最让张风后悔的是,把投资的选择权交给了别人,靠听消息和别人推荐来买卖,放弃了自己专业的优势。

张风表示,作为计算机专业毕业的“电子迷”,自己对行业内许多公司的产品和服务优劣势很有研究,但却很少关注企业的基本面和盈利估值情况,只在市场中频繁地听取所谓“专业人士”的意见。这轮牛市证明,市场是客观存在的,即使是专业人士也不能一直战胜市场,散户必须自己学习,独立思考,投向自身熟悉和擅长的领域,做自己财富的主人。

此外,经过一段牛熊转换,张风更加认识到资产配置的重要性。

“以前我持股和买基金的资产只占据收入的30%左右,但2015年上半年最高达到了50%以上,大跌下来生活受到很大影响。这次大跌后,我认识到自己并非专业的投资者,应严格控制投资到股票和基金的比例,上限不能超过30%。”张风说。

投资要因势而动

在股市7年浮沉,2015年让张风最刻骨铭心。

由于经历了2009~2013年的漫长熊市,张风始终做的是趋势投资,通过高抛低吸、快进快出赚钱,大跌中买入,大涨中卖出,持股一般不会超过一个月,每年也能获取30%左右的收益。

2015年上半年,这种策略失灵了,因为只要卖出就是错误,张风在熊市中形成的那套投资策略面临挑战。张风开始学习价值投资理念,看了巴菲特、菲利普·A·费舍、霍华德·马克斯、邱国鹭等人的著作,通过了解价值投资理念,发现价值投资比较适合自己这种操作时间少、交易频率低的散户,只需要在较低的价格买入好公司,长期持有即可。

张风根据价值投资的理念,通过专业软件,筛选出营业收入、净利润、现金流较好的公司,再剔除其中长期负债较多、市盈率较高的公司,构建了一个投资组合,并在相对较低的价格买入并持有。

然而,2015年下半年股市暴跌,张风的组合不能幸免地遭受了重大损失。张风痛定思痛,开始降低持股数量,慢慢集中到1只股票上,买基金也慢慢集中。

张风表示,集中是为了定投“补仓”。由于没有及时撤离,现在投资遭受重大亏损,目前,主要靠每月工资定投来降低持股和持基的成本,希望在市场反弹时及时解套。

张风透露,自己当前配置了一只港股基金,一只创业板ETF基金和一只明星基金经理管理的基金。

痛定思痛,张风给自己定了选择基金的3大标准:一是选择仓位灵活的混合型基金和可以自主择时的指数型基金,避开加杠杆的分级B和高仓位的股票型基金;二是要选择基金要成立3年以上,3年内每年的排名都在前50名以内,指数基金则选择偏离标的指数较小的基金,并且该指数要具备足够的弹性和活跃度;三是买入的产品基金经理任职两年以上,并且在短期内不会离职。

“基金经理是基金选择中最重要的因素,每个人投资水平都不一样,换了一个人相当于换了一只基金,投资理念和收益水平可能完全不同,对基金收益的影响会很大。”张风表示。

“2015年的暴涨暴跌让我认识到,不能‘迷信’某一种投资策略。虽然每一种策略只要坚持下去,市场的风口到了,肯定也能赚到钱,牛市中坚持价值投资、熊市中坚持趋势投资都能短期内赚到钱,但如果‘刻舟求剑’,不思进取,早晚要被市场淘汰。”张风说。


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